AML-проверка онлайн нацелена на то, чтобы вы могли убедиться в чистоте своих активов и оппонента, с которым планируете проводить сделку. Anti-Money Laundering – это политика, задача которой заключается в предотвращении использования финансовых услуг и инструментов для легализации доходов, приобретенных незаконным образом. С помощью такого комплекса мер удается бороться с операциями с криптой, которая связана с Черным рынком.
Что такое AML проверка: разбор понятия
В переводе с английского этот термин означает Антиманипуляционное законодательство. В него входят международные и национальные законы и нормативы, которые направлены на борьбу с отмыванием средств, финансированием терроризма и прочими нелегальными финансовыми операциями.
В основном свод правил АМЛ применяется для того, чтобы пресечь действия, связанные с отмывкой денег. Мошенники и преступники пытаются перевести незаконно полученные деньги в легальные активы, которыми они смогут распоряжаться без подозрений со стороны правоохранительных органов. KYC- и AML-проверка были созданы, чтобы компании финансовые институты могли пресекать подобное. Для этого существует набор правил, который включает в себя идентификацию пользователей, отслеживание их транзакций, а в случае подозрительной активности также осуществляется уведомление компетентных органов.
AML – это не просто политика по предотвращению преступных операций. Это также возможность укрепить стабильность страны, создать надежную и прозрачную финансовую систему. АМЛ применяется не только к банковской, финансовой и криптовалютной сфере. Это свод процедур относится и к другим отраслям экономики, где присутствует риск отмывания средств. Если вы хотите купить перспективные криптовалютные токены по минимальной цене и при этом быть уверенными в их чистоте, то можно рассмотреть для себя криптолаунчпад от WhiteBIT: https://whitebit.com/ru/launchpad .
Почему нужно проверять крипту?
Цифровые монеты изначально создавались для того, чтобы предоставить пользователям свободу и гибкость в финансовых операциях, возможность открыть для себя новые горизонты. Но эти принципы также можно использовать и в негативном русле. Например, мошенники могут обойти традиционную систему регуляции. Зная принципы AML и KYC, что это в криптовалютной среде, вы должны понимать, что они выступают обязательной мерой для обеспечения безопасности и легитимности криптоиндустрии:
- Анонимность в сочетании с ответственностью.
Конфиденциальность – главное достоинство цифровых валют. Но ее можно рассматривать и с той стороны, что у участников рынка появляется возможность скрывать незаконные действия. KYC и AML – это то, что нужно, чтобы соблюдать баланс между анонимностью и безопасностью.
- Борьба с финансированием терроризма.
Цифровые активы могут задействоваться для мгновенных трансграничных переводов без подключения к операции банков. А это провоцирует риск в плане финансирования терроризма. Правила AML способны значительно понизить степень риска.
- Защита пользователей.
Если у вас украли средства или вас втянули в другие формы мошенничества, то KYC и AML помогут восстановить утраченные деньги и привлечь преступников к ответственности.
- Повышение доверия.
Криптобиржи становятся более привлекательными для пользователей благодаря наличию строгих процедур проверки и регулирования. Это важные аспекты для инвесторов, которые хотят работать на законных и надежных площадках.
- Соответствие законодательству.
KYC и AML проверки направлены не только на повышение уровня безопасности, но также выступают одним из главных требований международных и национальных законов.
